1. Doel en toepassingsgebied
Dit document beschrijft de procedure voor identiteitsverificatie (KYC - Know Your Customer) die Gransino Casino toepast op alle accounthouders. De verificatieplicht vloeit voort uit verplichtingen op het gebied van anti-witwasregelgeving (AML), terrorismefinanciering (CTF) en verantwoord spelen. Deze procedure wordt toegepast op alle geregistreerde gebruikers, ongeacht het land van verblijf, met aanvullende vereisten in specifieke situaties zoals uitbetalingsverzoeken, verhoogde transactievolumes of risicosignalen.
Belgische gebruikers dienen er rekening mee te houden dat Gransino Casino geen vergunning bezit van de Belgische Kansspelcommissie (A+, B+ of F+). De exploitant opereert onder een offshore-vergunning (Curaçao, licentienummer 365/JAZ). Dit betekent dat Belgische spelers buiten het kader van de nationale kansspelwetgeving vallen en geen aanspraak kunnen maken op de bescherming die de Belgische Kansspelcommissie biedt. Voor Belgische gebruikers is Gransino Casino juridisch als niet-toegestane aanbieder gekwalificeerd.
2. Momenten waarop verificatie vereist is
Gransino Casino kan op elk moment tijdens de levensduur van een account verificatie verlangen. Verificatie is in ieder geval vereist in de volgende situaties:
- Bij het eerste uitbetalingsverzoek
- Wanneer het totale stortings- of transactievolume een intern vastgestelde drempel overschrijdt
- Bij signalen van ongebruikelijke transactiepatronen
- Op verzoek van het compliance-team in het kader van een risicocontrole
- Bij wijziging van accountgegevens zoals naam, adres of betaalmethode
Zolang de verificatie niet is afgerond en goedgekeurd, kan Gransino Casino uitbetalingen opschorten en de toegang tot bepaalde accountfuncties beperken.
3. Vereiste documenten
3.1 Identiteitsbewijs
De accounthouder dient een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsdocument aan te leveren. Geaccepteerde documenten zijn:
Document - Vereisten
Paspoort - Volledig zichtbaar, niet verlopen, alle gegevens leesbaar
Nationale identiteitskaart (voor- en achterkant) - Volledig zichtbaar, niet verlopen
Rijbewijs (Belgisch of EU) - Volledig zichtbaar, niet verlopen, naam en foto duidelijk
Het document mag niet verlopen zijn op het moment van indiening. Alle gegevens, inclusief naam, geboortedatum, documentnummer en foto, moeten volledig leesbaar zijn. Bijgesneden of gedeeltelijk afgedekte documenten worden niet geaccepteerd.
3.2 Bewijs van woonadres
De accounthouder dient een document aan te leveren waaruit het bij registratie opgegeven woonadres blijkt. Het document mag op het moment van indiening niet ouder zijn dan drie maanden. Geaccepteerde documenten zijn onder meer:
- Energierekening (gas, elektriciteit, water, internet) van erkende aanbieders zoals Proximus, Telenet of Voo
- Bankafschrift met naam en adres
- Verzekeringsoverzicht met adresvermelding
- Huurkwitantie of huurovereenkomst
- Gemeentelijke belastingaanslag
- Vaste-telefoonrekening
Het adres op het ingediende document moet exact overeenkomen met het adres dat in het accountprofiel is geregistreerd. Digitale PDF-documenten worden geaccepteerd mits het bestand intact en volledig leesbaar is.
3.3 Bewijs van eigendom betaalmethode
De accounthouder dient aan te tonen dat de gebruikte betaalmethode op zijn of haar naam staat. Afhankelijk van de gebruikte methode kan dit bestaan uit:
- Een foto van de bankkaart (voor- en achterkant), waarbij het kaartnummer gedeeltelijk mag worden afgeschermd; naam en vervaldatum moeten zichtbaar zijn
- Een screenshot van een e-wallet-account (zoals Skrill of Neteller) waarop de naam van de accounthouder en een recente transactie zichtbaar zijn
- Een bankafschrift waaruit het gebruik van de betaalmethode blijkt
Gransino Casino behoudt zich het recht voor aanvullende documentatie te verlangen indien de eigendom van de betaalmethode niet eenduidig kan worden vastgesteld. Bij betaalmethoden waarbij eigendomsverificatie technisch niet mogelijk is, zoals bepaalde prepaidkaarten of cryptovaluta, kan Gransino Casino aanvullende maatregelen treffen of de betreffende methode uitsluiten voor uitbetalingen.
3.4 Aanvullende verificatie
In specifieke gevallen kan Gransino Casino een aanvullende verificatiestap verlangen, zoals:
- Een selfie van de accounthouder met het identiteitsdocument in de hand
- Documentatie over de herkomst van gelden (source of funds), bijvoorbeeld loonstroken, belastingaangiften of bankafschriften over een langere periode
- Aanvullende adresbevestiging bij discrepanties
4. Technische vereisten voor documenten
Ingediende documenten dienen te voldoen aan de volgende technische vereisten:
- Bestandsgrootte: bij voorkeur tussen 500 KB en 5 MB
- Bestandsformaat: JPEG, PNG of PDF
- Kwaliteit: alle tekst en afbeeldingen volledig leesbaar, geen wazige of donkere opnamen
- Volledigheid: geen bijgesneden randen, geen afgedekte informatie (met uitzondering van gedeeltelijke afscherming van kaartnummers zoals hierboven beschreven)
5. Procedure voor indiening
De verificatieprocedure verloopt via de KYC-sectie in het accountprofiel van de gebruiker. De stappen zijn als volgt:
- Inloggen op het account bij Gransino Casino
- Navigeren naar de profielsectie en de KYC- of verificatieoptie selecteren
- De vereiste documenten per categorie uploaden (identiteitsbewijs, adresbewijs, betaalmethode)
- Bevestiging van indiening afwachten
Na indiening beoordeelt het compliance-team van Gransino Casino de aangeleverde documenten. De accounthouder ontvangt bericht over de uitkomst van de beoordeling. Bij goedkeuring wordt het account als geverifieerd gemarkeerd en worden eventuele beperkingen op uitbetalingen opgeheven. Bij afwijzing ontvangt de accounthouder informatie over de reden en de mogelijkheid tot herindienen.
6. Gegevensverwerking en privacy
Alle in het kader van de verificatieprocedure aangeleverde documenten en persoonsgegevens worden verwerkt conform het privacybeleid van Gransino Casino en de toepasselijke regelgeving inzake gegevensbescherming, waaronder de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG/GDPR). Gegevens worden uitsluitend gebruikt voor de doeleinden van identiteitsverificatie, fraudepreventie, AML-controle en naleving van wettelijke verplichtingen.
Voor vragen over gegevensverwerking kan contact worden opgenomen via de aangewezen contactadressen voor gegevensbescherming: [email protected] of [email protected].
7. Contactgegevens
Voor vragen over de verificatieprocedure kan de accounthouder contact opnemen met de klantenservice van Gransino Casino:
- E-mail: [email protected]
- Live chat: beschikbaar via de website van Gransino Casino
Gransino Casino streeft ernaar verzoeken zo spoedig mogelijk te beantwoorden. Voor niet-urgente vragen wordt een reactie binnen enkele uren tijdens kantooruren nagestreefd.
8. Slotbepaling
Gransino Casino behoudt zich het recht voor de verificatieprocedure en de daarin gestelde vereisten te wijzigen. Wijzigingen worden van kracht na publicatie op de website van Gransino Casino. Het is de verantwoordelijkheid van de accounthouder om kennis te nemen van de actuele versie van dit beleid. Bij niet-naleving van de verificatieverplichtingen kan Gransino Casino de toegang tot het account beperken of het account sluiten.